veți fi cu siguranță ascultat de multe ori cât de interesant Investițiile pot fi imobiliare Cu toate acestea, este posibil să fiți dintre cei care cred că acest lucru este necesar să aveți o mulțime de capital.
DIV id = „308df12477”
Reits și Socimis sunt două tipuri de investiții Companiile pe care le oferă posibilitatea de a investi în domeniul imobiliar fără a se pregni cantități mari de bani.
Pentru aceasta, în acest articol vreau să vă spun:
- ce sunt și care este scopul acestor societăți.
- ce tipuri există și ce investiții imobiliare fac
- cum puteți investi în Reits și Socimis.
Dacă nu ați auzit niciodată nimic despre acest tip de investiție, acum este momentul să se întâlnească.
Să începem.
DIV >
Content Index
✅ Ce sunt Reits și Socimis?
acronimul reit înseamnă încredere în investiții imobiliare, iar acestea sunt societăți de investiții din sectorul imobiliar enumerate la bursă. Și Socimis (Parteneriatul de investiții enumerate pe piața imobiliară) este echivalentul Reits în Spania.
Deși există o mică diferență între cele două concepte (Reits și Socimis), ceea ce ne interesează este că scopul ambelor este același.
sunt societăți care sunt dedicate achiziționării, promovării și reabilitării unui număr mare de active imobiliare (sau chiar a Achiziționarea de credite ipotecare), apoi obține venituri prin chirie sau interes.
Beneficiile pe care le primesc cu această activitate sunt cele care mai târziu distribuie acționarilor săi Forma de dividende.
Aici vine atractivitatea acestei investiții, posibilitatea de a încuraja veniturile pasive prin investiția acțiunilor (acțiuni în mod specific ale companiilor care investesc în imobiliare) care oferă dividende.
Dar, de asemenea, Reits nu sunt doar societăți interesante pentru a câștiga venituri Prin distribuția dividendelor; Dar dacă o fac bine, aceste companii vin ca citatile lor sunt reevaluate și fac ca investitorul să câștige pe dublu.
Dacă sunteți interesat să învățați să investiți prin acțiuni care distribuie dividende, puteți accesa cursul meu de investiții în dividende. În această formare vă învață strategia pas cu pas pentru a obține returnări din investiția între 5 și 10%.
1. Scurt istoric al Reits: Cum se naște și cu ce obiectiv
Congresul american a acordat autorizația legală să constituie primele Reits în 1960.
Cel mai bun mod de a face posibil (și aleși), a fost de a echivala investiții în aceste companii imobiliare la investiții în acțiunile companiilor active de Orice alt sector al economiei.
IE:
Cu toate acestea, datorită complexității juridice și economice inerente Constituției Reits, prima reitină (investitori ipotecară continentală) nu a lăsat a sacul (NYSE) până în 1965. De atunci, reitinele din SUA au captivat tot felul de investitori, de la investitorii instituționali la investitori mici.
și restul țărilor din lume se adaugau la acest flux În anii succesivi:
- În Europa, prima legislație națională care aprobă Constituția Reits a fost olandeză în 1969. Multe alte state membre ale Uniunii Europene.
- în Australia Primul reit care tranzacționată în bursă a fost în 1971, iar în Canada în 1993, deși nu au făcut popular până la două decenii mai târziu.
- În Asia Reity a sosit puțin mai târziu, primul a mers pe o piață de valori în Japonia în 2001.
- în Spania Primul Socimi (patru Socimi) a fost fondat în 2004, dar ea Nu a fost până în 2012, care a fost binevenită regimului fiscal Socimis.
- în Mexic Acest concept este cunoscut sub numele de fibre și nu a fost până în 2004 când a fost reglementat. Prima fibră din această țară a fost Funo, care sa născut în martie 2011.
Astăzi există un număr semnificativ de repetări din întreaga lume și majoritatea acceptă investiții internaționale.Aceasta este o mare atracție atunci când vine vorba de a investi, deoarece poate fi inversată în repetări din multe țări, diversificând în acest mod din punct de vedere geografic investiția imobiliară.
2. Tipuri de repetări și Socimis care există în Piața
Caracteristici excelente Există trei tipuri de repetări în funcție de tipul de active în care aceștia investesc:
#a. Reits care investesc în proprietăți (capitalul propriu)
sunt retiere care investesc într-un anumit tip de proprietăți (de exemplu, centre comerciale) sau combină diferite tipuri de active imobiliare.
Venitul dvs. provine din contractul de închiriere a bunurilor care se opresc.
a generat odată acel venit (în formular de închirieri), ei o distribuie prin dividende către acționarii lor.
În plus, în cazul în care o reit decide să-și vândă una dintre proprietățile sale la un preț mai mare decât prețul de achiziție, valoarea excedentară va fi, de asemenea, distribuită între ele Acționarii săi sub formă de dividende.
#b. Reitia care investesc in ipoteca (ipotecare Reitges)
sunt retiere care acorda bani proprietarilor imobiliari (pentru creditele ipotecare) sau dobandesc direct ipoteci.
DIV ID = „308DF12477”>
În aceste cazuri, venitul dvs. vine în principal din interesele pe care le primesc (care, la rândul său, sunt calculate ca diferența dintre interesele pe care le percep creditele ipotecare și costul finanțării împrumuturilor).
Odată ce aceste beneficii îl primesc, ei o distribuie acționarilor lor sub formă de dividende.
#c. Reiturile mixte sau hibrizi
Acestea sunt repetări care vă distribuie portofoliul de active între proprietăți și ipoteci și pot deveni destul de complexe.
În Statele Unite găsiți cele trei tipuri de Reity Reits . Cu toate acestea, în Europa este mult mai frecventă găsirea unor repetări care investesc exclusiv în proprietăți. De aceea, în Spania există doar acest tip de Socimi.
2. Exemple de Reits / Socimis
Înainte de a vedea avantajele și dezavantajele investițiilor în aceste companii, aș dori să vă arăt 2 exemple de reets care investesc în proprietăți.
➡️ Simon Property Group (NYSE: SPG): Un reit american
Unul dintre cele mai cunoscute repetări din SUA este Simon Property, o companie americană de mare relevanță în sectorul care investește în domeniul imobiliar în Imobiliară America de Nord, Europa și Asia.
După cum puteți vedea în următorul grafic, compania a avut o evoluție considerabilă crescătoare de-a lungul anilor, iar dividendele sale au crescut (foarte interesant Factorul pentru investitori).
➡️ Proprietăți Merlin (BME: MRL): Un spaniol Socimi
Unul dintre principalele Socimis din Spania este Merlin, o companie care investește în achiziționarea și gestionarea imobilului în peninsula Iberică.
este o companie relativ tânără listată enumerată pe Ibex-35 din 2015.
În următorul grafic puteți vedea evoluția prețului pieței de valori și rentabilitatea dividendelor dvs .:
✅ Comparație între investițiile imobiliare și Reits / Socimis
În continuare vom vedea avantajele și dezavantajele că trebuie să investească în sectorul imobiliar printr-o reit, în fața acestuia „direct”; Adică cumpărarea unei proprietăți și punerea lui de închiriat.
1. Avantajele Reits și Socimis
Avantajele Reits față de investițiile imobiliare directe sunt următoarele:
- Investiția transparentă și lichidă: putem intra și lăsa investiția în orice moment.
- Capital redus de intrare: Capitalul minim de investiții este mult mai mic decât o investiție directă.
- Diversificare: Puteți investi într-o serie largă de proprietăți la un moment dat (etaje, companii, spitale, păduri, hoteluri, centre comerciale etc.).
- Investiții internaționale: vă permite să investiți în O modalitate simplă în diferite țări, diversificând astfel portofoliul geografic și că necesită mai puțin timp de dedicare decât investițiile imobiliare directe .
> în plus, în cazul în care reit are o politică de reinvestire a dividendelor, dobânda compusă va fi acumulată.
Fără îndoială avantajele sunt foarte suculente, dar să vedem acum sunt dezavantajele.
2. Dezavantajele Reitiei și Socimis
Dezavantajele reintelor împotriva investițiilor imobiliare directe sunt următoarele:
- revenirea lui Investiția inferioară: Returnările sunt inferioare a ceea ce poate fi obținut printr-o investiție directă dacă se constată o bună oportunitate (subliniat că acest lucru se întâmplă numai în cazurile în care avem o bună ocazie, ceea ce trebuie să aspirăm și ce predau să fac Cursul de investiții imobiliare din SUA).
- Frecvența colectării este scăzută: frecvența plății dividendelor este de obicei mai mică (trimestrială sau anuală, conform cazurilor) a investițiilor directe (în general lunar) , maximă atunci când există o politică de reinvestire a dividendului o.
- nu ești proprietarul unei proprietăți: Investitorul este proprietarul instrumentelor financiare și nu de proprietăți fizice.
- Leverage limitată: ocaziile în care puteți recurge la Efectul pârghiei de a investi este mult mai limitat.
- Investiții foarte reglementate (număr minim de acționari,% din veniturile care trebuie să provină din investițiile imobiliare, cuantumul dividendelor etc.): Dacă sunteți mic Investitor Acesta este un punct în favoarea dvs., deoarece legislația este programată să vă protejeze, dar dacă sunteți un investitor profesionist, puteți limita scopul investiției dvs.
- top corelație: atunci când se ocupă de produse financiare, Corelația cu piețele este superioară corelației care există între investițiile imobiliare directe și piețele financiare.
În plus, datorită dimensiunii reintelor, dacă suntem mici investitori la votul nostru Adunările nu vor avea niciun impact asupra preluării Ecissions.
✅ Cum să investești într-un Socimi și / sau Reit
Există 3 moduri de a investi în Reits și Socimis:
- Dobândirea acțiunilor a societății.
- Cumpărarea Reits / Socimis cu ETF-uri.
- printr-un fond de investiții specializat.
hai să vedem ce opțiune ar putea fi mai mult Interesant în cazul tău.
1. Cumpărați acțiuni ale unui reit sau Socimi
Investiții prin acțiuni este modul aparent mai „simplu” de a efectua.
Pentru aceasta aveți nevoie:
- Fii un brocker de încredere. Dacă nu aveți unul, puteți vedea aici un articol a scris făcând o comparație cu cele mai bune 4 brockers din moment.
- Analizați diferitele repetări și Socimis ale pieței, inclusiv companiile internaționale.
- analizează evoluția dividendelor diferitelor companii.
Acest mod puteți alege și cumpăra, acele societăți care vă pot oferi o returnare mai mare.
2. Cumpărați Reits sau Socimis ETFS
Cumpărați un ETF-uri este echivalent cu cumpărarea de acțiuni diferite de mai multe Companiile dintr-un singur pachet.
Există un avantaj clar între ETF-uri și acțiuni: diversificare.
la cumpărarea ETF-urilor Expoziția noastră este redusă și, în cazul în care una dintre companiile care alcătuiesc ETF va face „implicit” investiția noastră nu va fi foarte compromisă.
, noi poate diversifica în continuare portofoliul nostru dacă investim în mai multe ETF-uri de diferite zone geografice și diferite tipuri de active la un moment dat.
➡️ Exemple de ETF-uri reit
Vă arăt câteva exemple de ETF-uri care investesc în diferite tipuri de repetări:
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
Schwab US REIT ETF (SCHH)
Ishares Global Reit (Reet)
Doriți să învățați Pentru a investi cu ETF-uri?
în cursul de înaltă performanță în valori, puteți învăța strategia pe care o folosesc și cu care puteți obține o rentabilitate medie anuală de 15%. Învață să investesc în diferite tipuri de ETF-uri, dintre care unele includ Reits.
3. Cumpărați repetări prin intermediul fondurilor de investiții
Fondurile de investiții specializate în domeniul imobiliar sunt o alternativă la ETF-uri.
Ca și ETF-urile, fondurile vă permit să diversificați, dar, în plus, în acest caz este managerul Fondului care este responsabil pentru a decide cu privire la ceea ce investițiile investesc și în care nr.
Pentru a investi în imobiliare prin fonduri de investiții Este important să alegeți un fundal bun cu un bun manager (și căutați ce manager îl vinde).
Pentru aceasta puteți utiliza următoarele platforme:
- investing.com
- Morningstar (puteți găsi mai multe informații despre modul în care funcționează Morningstar în acest articol).
> Dacă sunteți interesat să aflați mai multe despre fondurile de investiții, puteți citi acest articol: „Care sunt fondurile și ce diferențe există”.
✅ Investiți în imobiliare Da sau Nu?
Odată ce ați văzut cum funcționează Reity și cum puteți investi în ele, se va face această întrebare: Este foarte interesant pentru dvs. să investească în imobiliare?
invers Du-te în sectorul imobiliar este o modalitate excelentă de a genera venituri pasive și de a vă diversifica capitalul propriu.
Cu toate acestea, este important să analizați situația dvs. particulară Pentru a vedea ce se potrivește mai bine cu profilul invertorului.
Pentru aceasta, investiția în domeniul imobiliar va depinde de fiecare investitor:
- Unii vor prefera investițiile tradiționale (dacă este acest lucru Cazul dvs. poate că vă interesează pregătirea de investiții imobiliare în SUA, unde puteți obține returnări între 15 și 20%).
- alții vor prefera să facă acest lucru prin Reits și Socimis.
Dar știți toate opțiunile care există pe piață vă vor ajuta să vă decideți care dintre cele două moduri se potrivește cel mai bine.
DIV id = „308DF12477”>
de la Punctul meu de vedere, ambele opțiuni sunt foarte interesante și pot genera venituri bune; Atâta timp cât ați făcut o analiză anterioară pentru a ști care este situația și posibilele riscuri și returnări ale acestei investiții.
De fapt, intru intru in Imobiliar prin cele două metode: cumpărarea de bunuri imobiliare și cu Reits ETFS.