Este posibil să vă ajutați unul dintre dvs. Copiii care călătoresc sau studiază în străinătate sau doriți să sprijiniți un membru al familiei dvs. care locuiește într-o altă țară sau poate sunteți interesat să investiți în afaceri sau imobiliare în străinătate. Indiferent de cazul dvs., aveți multe de gând să vă gândiți la trimiterea de bani în străinătate, în special în ceea ce privește implicațiile fiscale ale cantităților mari.
Scopul agenției fiscale pe lista dvs. de sarcini de cercei
Informarea agenției fiscale (AEAT) despre venitul dvs. este o obligație. Dar, ocazional, trebuie, de asemenea, să raportați despre banii pe care îl transferați în interiorul sau în afara țării, iar acest lucru include cadouri sau împrumuturi de familie.
Cu diferitele tehnici de spălare a banilor care vin în mod continuu, preocupările crescânde legate Pentru fraudă și fonduri trimise în străinătate pentru a sprijini teroriștii străini, AEAT nu este singura agenție guvernamentală care are grijă de unde și cum se mișcă banii. Se pare că Departamentul de Justiție este la fel de interesat.
Cum poate AEAT să știe ce fac eu?
Instituțiile financiare utilizează sisteme de numerotare specifice pentru a procesa transferuri de bani care includ informații despre țări și conturi bancare trimit și primesc. Coduri rapide, de exemplu, nu numai că se asigură că banii dvs. vor veni la locul în care este destinat, ci contribuie, de asemenea, la rapoartele cerute de bancă.
Prin lege, băncile raportează toate tranzacțiile de numerar care depășesc 3.000 € , și orice tranzacție, a oricărei sume, care poate ridica suspiciunea. Companiile de transfer de bani, care adesea trimit doar bani între țări, uneori trebuie să raporteze ca sume scăzute de 1.000 de euro.
Ca și în cazul oricărui transfer internațional internațional de bani, este important să comparați opțiunile pentru a obține cele mai mici rate și cea mai bună cursă de schimb între valute:
Servicii de transfer de bani fără o limită maximă de expediere
Ce este un cod swift?
a Codul SWIFT (Societatea pentru Telecomunicații financiare interbancare la nivel mondial) este un cod bancar internațional utilizat pentru transferurile primite. Băncile străine au fiecare un singur cod SWIFT care identifică ce bancă trimite banii.
În sprijinul dreptului guvernului de a ști unde se îndreaptă banii, legea secretă a băncii permite IRS și Departamentului de Justiție Investigați mari transferuri de bani pentru a identifica mai ușor activitatea ilegală. Pentru transferurile mari de bani, este o idee bună să vă asigurați că totul este în ordine și îndeplinește legile tuturor țărilor implicate.
ce forme ale aeat am Ce trebuie luat în considerare?
În funcție de suma de bani se mișcă și unde, AEAT vă va cere să prezentați diferite modele și formulare fiscale. Aici vă număm și vă explicăm pe scurt cele mai frecvente, dar vă recomandăm să consultați un consilier pentru cazul dvs. specific.
DIV ID = „9607417D98”>
Modelul 720 este o prezentare obligatorie pentru toți cei care au bunuri în străinătate în valoare de mai mult de 50.000 de euro. Acestea includ proprietăți, cum ar fi un etaj, bani în conturi bancare sau orice altă investiție în afara Spaniei.
Pe de altă parte, modelul S1 este obligatoriu pentru mișcările de bani cu volume mari, peste 10.000 € și Se aplică în primul rând când se fac aceste mișcări de numerar. Este important să se sublinieze că prezentarea modelului S1 trebuie făcută înainte de mișcări, nu a posteriori ca în alte situații și modele ale AEAT.
În plus, trebuie să ținem cont de acest lucru Băncile raportează punctual despre orice mișcare de 3.000 de euro sau mai mare, precum și orice operațiune care poate ridica suspiciunea, chiar dacă este o sumă mai mică și toate operațiunile și mișcările care includ factura de 500 €, indiferent de suma.
Care sunt sancțiunile pentru a nu prezenta formularele?
control pe bani care se mișcă, în special sume importante, este foarte mare, și dacă nu o spui, nu știți că trebuie să o declarați sau să nu o faceți corect, este cel mai sigur lucru pe care îl descoperă. Dacă vă aflați într-o situație neregulată, efectuați riscul unor sancțiuni grave.
De exemplu, sancțiunile prin faptul că nu prezintă modelul 720 să presupunem sancțiuni minime de 10.000 €, care ar trebui adăugate 5 000 EUR pe fiecare date omisă sau ascunse în fața agenției. Chiar și o prezentare incorectă poate fi sancțiuni, care vor fi de minimum de 1.500 € la care se adaugă 100 EUR pentru fiecare date incorecte sau set de date.
privind sancțiunile pentru defectele din modelul S1, vor Depinde de suma care sa mutat, de la originea și destinația de bani și, bineînțeles, dacă este suportată o repetare a criminalității. Minimul de amendă este estimat la aproximativ 600 de euro, dar se poate ridica până la valoarea totală a sumei mutate.
Se poate concluziona că, indiferent de motivul pentru trimiterea de bani în străinătate, cu cele mai sigur tu Fă-o cu cele mai bune intenții sau pentru o aventură interesantă. Dar, pentru o mai mare pace a mintii, este mai bine sa lucrezi cu o companie de transfer profesionist profesionist sau de încredere, pentru a ne asigura că îndeplinești tot ce este necesar.
Taxa de donare
Taxa pentru donații Și succesiunile din Spania sunt o temă de știri fierbinți. Trebuie să știți că toate donațiile și transferurile de bani pe care le faceți față de rude, de asemenea prin succesiune și prin moștenire, trebuie să omiteze la trezorerie.
Complexitatea acestei taxe este dată deoarece este o taxă A cui de colectare și sumă depind de guvernele autonome și, fiecare dintre comunitățile autonome din Spania are un regim de impozitare propriu.
Ratele maxime de impozitare pot ajunge la 34% din suma totală, deși acestea sunt cazuri în care sumele primite în donație sau moștenite sunt destul de mari.
Pentru a afla cât de mult trebuie să plătiți dacă donați bani sau cât de mult va trebui să plătiți persoana care primește donația dvs., cel mai bun lucru este Pentru a merge la un consilier fiscal specializat, care vă poate informa despre procentele și circumstanțele particulare ale comunității autonome în care trebuie efectuată această impozitare.
Întrebări frecvente
-
Care este cea mai bună modalitate de a salva un transfer de bani?
Care este cea mai bună modalitate de a salva pe un transfer de bani?
Comparați cursurile de schimb și ratele pe care le veți plăti. Partea care corespunde impozitelor nu este atât de flexibilă, dar variațiile ratelor și cursurilor de schimb depind de suma transferată, modul în care se plătește și modul în care este primit, printre alți factori.
-
nu pot face doar o excursie și ia banii cu mine?
nu pot face doar o excursie și ia banii cu mine?
ca orice traversează frontierele internaționale, cantitățile mari de bani pot săriți alarmele. Dacă vă descoperiți, luați mai mulți bani de la legal și vă investigă, sunteți probabil că veți ajunge să plătiți mai mulți bani decât dacă doriți să fiți transferați într-un mod legal.
-
Când este mai bine să utilizați un serviciu de transfer de bani?
atunci când este mai bine să utilizați un serviciu de transfer de bani?
este probabil ca, pentru confort și ignoranță, prima dvs. opțiune este Vizitați banca dvs. pentru a efectua un transfer. Dar un serviciu de transfer de bani de renume poate oferi cursuri de schimb mai bune, rate mai mici și timpi de livrare mai rapidă, adesea fără a fi nevoie să plece acasă. Puteți utiliza caseta noastră comparativă pentru a găsi cel mai bun serviciu internațional de transfer de bani.