podemos definir a inflação como o aumento geral dos preços dos bens e serviços em relação a uma moeda em um período específico de tempo. Quando o preço dessas entradas aumenta, o poder de compra da unidade monetária do país diminui de modo que consegue comprar menos os diferentes bens e serviços produzidos em um país. Em outras palavras, isso significa que a inflação faz com que o poder de compra de uma moeda diminua.
A inflação tem um efeito negativo em todos os membros de uma sociedade, independentemente de seu nível socioeconômico e obviamente afeta todos os consumidores da economia de um país, razão pela qual constitui um dos indicadores econômicos mais importantes para bancos centrais e operadores de mercado financeiro, como forex.
Muitos economistas consideram que a inflação pode ser tomada como positiva, desde que tenha um nível moderado. Por sua vez, os bancos centrais investem grandes esforços para manter a taxa de inflação dentro de certos limites bem estabelecidos, de tal forma que o aspecto positivo da inflação possa ser explorado e minimizou o impacto dos aspectos negativos.
Uma das principais medidas que se aplicam a neutralizar a pressão inflacionária é o aumento das taxas de juros. Quando as taxas de juros aumentam, os bancos comerciais procedem para aumentar os interesses dos empréstimos que fazem seus clientes.
efeito de inflação no mercado forex
Cada Investidor O que você está procurando é uma alta taxa de retorno combinada com um baixo nível de risco em seus investimentos. Investidores e especuladores de mercados financeiros, como o Forex, também buscam o mesmo. Portanto, no caso desse mercado, quando os bancos centrais aumentam as taxas de juros, é quase certo que, ao mesmo tempo, a demanda de sua moeda aumentará. Isso, por sua vez, causa um aumento no preço dessa moeda contra os outros.
Por exemplo, suponha que a taxa de juros da moeda A seja maior à taxa de juros da moeda B, então seria esperado que a taxa de câmbio da moeda A / B seja aumentada, aumentando a demanda pela moeda A em relação à demanda por moeda b.
Outra medida aplicada normalmente pelo controle da inflação é levantar requisitos de reserva nas instituições bancárias. Quando os bancos centrais tomam uma decisão desse tipo, diminui a quantidade de dinheiro que os bancos podem perder, o que traz como uma conseqüência direta uma limitação e diminuição nos recursos econômicos presentes no sistema econômico. Em outras palavras, há menos dinheiro em circulação no país.
Este processo faz com que o aumento dos preços sejam mais lentos, uma vez que há menos dinheiro disponível para adquirir o mesma quantidade de bens ou serviços, que por sua vez faz com que a demanda seja reduzida. Isso faz com que ele aumente o valor de uma moeda contra os outros, principalmente para operações de especulação, que no caso do mercado forex constituem a maior porcentagem do volume total.
Quando estas condições ocorrem, há uma oportunidade significativa para comprar no mercado monetário, uma vez que a moeda em questão sofrerá uma diminuição na disponibilidade (a oferta dessa moeda é reduzida), devido ao aumento dos requisitos de reserva, que também é acompanhado por incrementos em citações em diferentes moedas.
As ações que têm mais impacto no mercado forex pelos bancos centrais, eles são aqueles em que realizam operações diretamente no mercado. Essas transações consistem na compra ou venda de sua própria moeda, que é realizada por meio de acordos interbancários em que um direito de recompra é fornecido pelo banco central, com o objetivo de aumentar ou reduzir momentaneamente os recursos de recursos presentes no sistema.
Às vezes, os bancos centrais sobem as taxas de juros como meio de apoiar essa estratégia e tornar a compra maciça de sua própria moeda com a finalidade de alcançar uma diminuição nos recursos monetários de forma mais eficaz. Uma ação desse tipo geralmente tem um forte impacto no mercado em que um movimento é observado preços bastante marcantes.
Uma das medidas menos usadas para combater a inflação é a valorização da moeda. A razão pela qual é tão pouco utilizada é que só pode ser implementada em sistemas cambiais fixos nos quais a taxa de câmbio é controlada pelas autoridades do país. Esta ação que faz com que, possui uma moeda mais apreciada, o país experimenta uma redução nos custos de produção e matérias-primas que com o tempo causarão uma diminuição nos preços do consumidor.
Em geral, pode-se dizer que os dados de inflação das principais economias em todo o mundo (Estados Unidos, Europa e Ásia) geralmente têm um impacto significativo no mercado monetário, especialmente se diferem o suficiente das previsões. Por esta razão, é aconselhável que as especulações deste mercado financeiro prestem atenção às notícias relacionadas à inflação nesses países.
efeitos de inflação em outros mercados financeiros
No caso do mercado de ações, normalmente um aumento na inflação pode ser acompanhado por uma diminuição no preço das ações de muitas empresas por medo de uma redução de seus bens e serviços devido a a redução do poder de compra do consumidor. Além disso, com o aumento subsequente das taxas de juros que geralmente acompanha o aumento da inflação, espera-se que diminua os pedidos para os empréstimos dos consumidores, quais serão vistos mais cautelosos quando se trata de investir.
Se a inflação e as taxas de juros forem altas e não haverá sinais de que ele diminuirá significativamente em curto prazo, os credores terão a tendência de compensar o aumento das taxas de interesse. Portanto, o devedor terá que pagar uma taxa mais alta para o empréstimo. Este fato desempenha um papel significativo no sentido que torna difícil para mais fundos serem investidos no mercado de ações que pode por sua vez causar uma queda nela.
logicamente , uma redução na inflação geralmente causa um aumento geral nas contribuições do mercado de ações, uma vez que os consumidores devem gastar mais em produtos e serviços e ter maior inclinação para a dívida e investir, além de empresas. No entanto, isso não é uma regra geral. Às vezes, é observado o efeito oposto, isto é, uma queda geral no mercado quando boas notícias sobre a inflação são discutidas, que é mostrada na queda das taxas de estoque de grande relevância, como o Dow Jones ou o S & p 500. Isto é porque às vezes os investidores e especuladores são suspeitos sobre os bons resultados mostrados pela economia, então preferem apostar em que logo começará a mostrar sinais negativos que terão um impacto negativo nos mercados. Você tem que lembrar que muitas vezes o que move os mercados é o que as pessoas acham que vai acontecer e não o que realmente acontece.
No caso dos bônus do mercado, a inflação apresenta um efeito negativo sobre o futuro poder de compra dos títulos. Em outras palavras, maior a inflação atual e as taxas de inflação previstas futuras, maior a lucratividade dos títulos. Nesse caso, os investidores tendem a exigir maior rentabilidade, a fim de compensar os efeitos negativos da inflação, que é um dos fatores determinantes das diferentes características estabelecidas no final das taxas de juros dos títulos. Portanto, é fundamental para os emissores e os investidores calcularem adequadamente o tempo de emissão dos títulos, a fim de garantir que os efeitos da inflação sejam limitados. O cálculo do momento preciso de emissão envolve a projeção do fluxo de lucro do bônus para o seu vencimento, de tal forma que assegure que a lucratividade compensa o possível aumento na inflação.
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