Você pode estar ajudando um dos seus Crianças que estão viajando ou estudando no exterior, ou você quer apoiar um membro da sua família que vive em outro país, ou talvez você esteja interessado em investir em negócios ou imóveis no exterior. Seja qual for o seu caso, você tem muito a pensar sobre o envio de dinheiro no exterior, especialmente no que diz respeito às implicações fiscais de grandes quantidades.
Apontar para a agência fiscal em sua lista de tarefas de brincos
Informar a Agência Fiscal (AAT) sobre sua renda é uma obrigação. Mas, por ocasião, você também tem que relatar o dinheiro que você transfere dentro ou fora do país, e isso inclui presentes familiares ou empréstimos.
com as diferentes técnicas de lavagem de dinheiro que vêm continuamente, as crescentes preocupações relacionadas Para fraudes e fundos enviados para o exterior para apoiar terroristas estrangeiros, aat não é a única agência governamental que se preocupa com onde e como o dinheiro se move. Acontece que o Departamento de Justiça está igualmente interessado.
Como o Aeat pode saber o que estou transferindo?
Instituições financeiras usam sistemas específicos de numeração para processar transferências de dinheiro que incluem informações sobre países e contas bancárias enviando e recebendo. Os códigos rápidos, por exemplo, não só garantem que seu dinheiro virá para onde se pretende, mas também contribuir para os relatórios exigidos pelo Banco.
Por lei, os bancos relatam todas as transações em dinheiro que excedam € 3.000 e qualquer transação, de qualquer quantia, que pode levantar suspeita. Empresas de transferência de dinheiro, que geralmente enviam dinheiro entre os países, às vezes têm que relatar como baixas quantidades como € 1.000.
Como com qualquer grande transferência internacional de dinheiro, é importante comparar suas opções para obter as taxas mais baixas e a melhor taxa de câmbio entre as moedas:
Serviços de transferência de dinheiro sem um limite máximo de envio
O que é um código rápido?
a O código Swift (sociedade para a telecomunicação financeira interbancária mundial) é um código bancário internacional usado para transferências recebidas. Os bancos estrangeiros têm um único código SWIFT que identifica o banco enviar o dinheiro.
Em apoio do direito do governo de saber onde seu dinheiro é dirigido, a lei secreta do banco permite ao Departamento de Justiça Investigue grandes transferências de dinheiro para identificar a atividade ilegal com mais facilidade. Para grandes transferências de dinheiro, é uma boa ideia ter certeza de que tudo está em ordem e atende às leis de todos os países envolvidos.
Quais formas da AEAT eu tenho O que levar em consideração?
Dependendo da quantidade de dinheiro está se movendo e, onde, a Aeat vai pedir para apresentar diferentes modelos e formas fiscais. Aqui nós o nomeamos e explicamos brevemente o mais frequente, mas recomendamos que você consulte um consultor para o seu caso específico.
| número de formulário | nome |
|---|---|
| modelo 720 | instrução de informação sobre bens e direitos no exterior. |
| modelo s1 | declaração de meios de meio de pagamento. |
modelo 720 é uma apresentação obrigatória para todos aqueles que têm bens no exterior valem mais de € 50.000. Isso inclui propriedades, como um andar, dinheiro em contas bancárias ou qualquer outro investimento fora da Espanha.
Por outro lado, o modelo S1 é obrigatório para movimentos de dinheiro de grandes volumes, mais de 10.000 €, e É aplicado principalmente quando esses movimentos de caixa são feitos. É importante destacar que a apresentação do modelo S1 deve ser feita antes dos movimentos, não a posteriori como em outras situações e modelos da Aat.
Além disso, devemos ter em mente que Os bancos que relatam pontualmente sobre qualquer movimento de € 3.000 ou superiores, bem como qualquer operação que possa levantar suspeitas, mesmo que seja uma quantidade menor, e todas as operações e movimentos que incluam 500 faturas, qualquer que seja o montante.
Quais são as sanções por não apresentar os formulários?
Controle em dinheiro que se move, especialmente importantes quantidades, é muito grande, e se você não diz isso, você não sabe que você tem que declará-lo ou não fazê-lo corretamente, é o mais seguro coisa que você acabam descobrindo. Se você está em uma situação irregular, corre o risco de sérias sanções.
Por exemplo, sanções por não apresentar o modelo 720 Suponha que as sanções mínimas de € 10.000, que devem ser adicionadas € 5.000 por cada dado omitido ou escondido antes da agência. Mesmo uma apresentação incorreta pode ser sanções, que será um mínimo de € 1.500 à qual são adicionados € 100 para cada dados incorretos ou conjunto de dados.
Com relação a penalidades para falhas no modelo S1, eles Dependa da quantidade que se movia, da origem e do destino do dinheiro e, claro, se for incorrida uma repetição de crime. O mínimo da multa é estimado em cerca de 600 €, mas pode se levantar até que o valor total do valor movido.
Pode-se concluir que, qualquer que seja a sua razão para o envio de dinheiro no exterior, com certeza Faça com as melhores intenções ou para uma emocionante aventura. Mas, para maior paz de espírito, é melhor trabalhar com uma empresa profissional ou confiável de transferência profissional, para garantir que você atenda a tudo o necessário.
imposto de doação
o imposto para doações E sucessos na Espanha é um tema de notícias quentes. Você deve saber que todas as doações e transferências de dinheiro que você faz com parentes, também por sucessão e por herança, tem que homenagear o tesouro.
A complexidade deste imposto é dada porque é um imposto cuja coleta e quantidade depende dos governos autônomos e, cada uma das comunidades autônomas da Espanha tem um regime fiscal próprio.
As taxas de imposto máxima podem atingir 34% do valor total, embora estejam casos em que o valores recebidos em doação ou herdados são bastante altos.
Para saber quanto você tem que pagar se você doar dinheiro, ou quanto você terá que pagar a pessoa que recebe sua doação, a melhor coisa é Para ir a um consultor fiscal especializado, que pode informá-lo sobre as porcentagens e circunstâncias particulares da comunidade autônoma em que essa tributação deve ser realizada.
Perguntas freqüentes
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Qual é a melhor maneira de economizar em uma transferência de dinheiro?
Qual é a melhor maneira de economizar em uma transferência de dinheiro?
Compare as taxas de câmbio e as taxas que você pagará. A peça que corresponde a impostos não é tão flexível, mas variações em taxas e taxas de câmbio dependem do valor transferido, como é pago e como é recebido, entre outros fatores.
não posso apenas fazer uma viagem e tirar o dinheiro comigo?
não posso apenas fazer uma viagem e tirar o dinheiro comigo?
Como qualquer coisa que atravesse fronteiras internacionais, as grandes quantidades de dinheiro podem pule os alarmes. Se você descobrir você tomando mais dinheiro de legal, e eles investigam você, é provável que você acabe pagando mais dinheiro do que seria, se você for transferido em um modo legal.
Quando é melhor usar um serviço de transferência de dinheiro?
Quando é melhor usar um serviço de transferência de dinheiro?
é provável que, para conforto e ignorância, sua primeira opção é a Visite seu banco para fazer uma transferência. Mas um serviço de transferência de dinheiro respeitável pode oferecer melhores taxas de câmbio, taxas mais baixas e prazos de entrega mais rápidos, muitas vezes sem ter que sair de casa. Você pode usar nossa caixa comparativa para encontrar o melhor serviço internacional de transferência de dinheiro.