La scelta intertemporanea si riferisce al singolo processo decisionale quando analizzato le preferenze tra due premi disponibili in momenti di tempo diversi. Cioè, cerca di analizzare la preferenza o l’indifferenza tra due premi (X1, T1) e (X2, T2), dove x1 < x2 e T1 < T2 (Cross et al., 2016). Il modello tradizionalmente utilizzato per descrivere il comportamento individuale è il modello di utilità scontata (Samuelson, 1937). È un modello di sconto esponenziale che presuppone che le decisioni effettuate dagli agenti siano razionali e coerenti. I successivi studi empirici hanno dimostrato che il modello di utilità scontato deve essere corretto tenendo conto delle cosiddette “anomalie nell’elezione intertemporale” in modo che questo processo possa definire adeguatamente il comportamento degli agenti. Alcune delle anomalie più note sono il termine . L’effetto di magnitudo, l’effetto del segno, l’effetto sequenziale e l’effetto di diffusione. Tuttavia, un’anomalia che, finora, non è stata affrontata in profondità e merita una considerazione speciale è la cosiddetta arachidi. Questa anomalia ritiene che l’avversione aumenti del rischio per grandi premi, gli individui sono più disposti a prendere maggiori rischi quando l’importo della partecipazione è inferiore (Weber e Chapman, 2005). La propensione a prendere decisioni rischiose quando viene spiegata una ricompensa, in parte, perché L’anticipazione dell’emozione negativa della delusione è inferiore a quella che si verifica quando il VA Lor della ricompensa prevista è maggiore. In questo modo, il decisore è più incline al rischio di piccoli e / o improbabili dei premi, dove questa emozione negativa non è presente o è più debole. In questo lavoro, un’analisi dell’effetto delle arachidi è presentata attraverso una revisione della letteratura e il suo trattamento matematico. Il presente lavoro è stato finanziato dal progetto: “La sostenibilità del sistema sanitario nazionale: riforme, strategie e proposte” (riferimento: der2016-76053-r).