sicuramente avrai ascoltato molte volte quanto interessante Gli investimenti possono essere immobiliari Tuttavia, potresti essere di coloro che pensano che per farlo sia necessario avere un sacco di capitale.
rimane e socili sono due tipi di investimenti Aziende che ci offrono la possibilità di investire nel settore immobiliare senza erogare grandi quantità di denaro.
Per questo, in questo articolo voglio dirti:
- Cosa sono e qual è l’obiettivo di queste società.
- Che tipi esistono e quali investimenti immobiliari fanno.
- Come puoi investire in REIT e Socimis.
Se non avessi mai sentito nulla di questo tipo di investimento, ora è il momento di incontrarla.
Iniziano.
Indice di contenuto
✅ Quali sono i rimani e il socimis?
L’acronimo reit significa fiducia di investimenti immobiliari, e queste sono società di investimento del settore immobiliare elencato in borsa. E il socimis (partenariato elencato degli investimenti nel mercato immobiliare) è l’equivalente dei reti in Spagna.
Sebbene ci sia una piccola differenza tra entrambi i concetti (REITS e SOCIMIS), quali interessi ci sono il lo scopo di entrambi è lo stesso.
sono società dedicate all’acquisto, alla promozione e alla riabilitazione di un gran numero di beni immobiliari (o addirittura a l’acquisizione di mutui), e quindi ottenere entrate attraverso l’affitto o interesse.
I vantaggi che ottengono con questa attività sono quelli che successivamente distribuiscono ai propri azionisti in La forma di dividendi.
qui arriva l’attrattiva di questo investimento, la possibilità di caricare il reddito passivo attraverso l’investimento di azioni (in particolare azioni di società che investono nel settore immobiliare) che offrono dividendi.
Ma anche, i reuti non sono solo società interessanti per ottenere reddito S attraverso la distribuzione dei dividendi; Ma se lo fanno bene, queste aziende arrivano come la loro citazione è rivalutata e rendono l’investitore vittoria per doppia.
Se sei interessato all’apprendimento di investire attraverso azioni che distribuiscono dividendi è possibile accedere al mio corso di investimento nei dividendi. In questo allenamento ti insegno la strategia passo-passo per ottenere ritorni dall’investimento tra il 5 e il 10%.
1. Breve storia dei REITS: come sono nati e con quale obiettivo
Il Congresso degli Stati Uniti ha dato l’autorizzazione legale a costituire i primi riutilizzi nel 1960.
L’obiettivo con cui queste società sono nate per facilitare l’accesso di piccoli investitori agli investimenti dal settore immobiliare su larga scala.
Il modo migliore per renderlo possibile (e il prescelto), è stato quello di equiparare gli investimenti in queste società immobiliari agli investimenti in azioni di società attive di Qualsiasi altro settore dell’economia.
cioè:
Gli investitori potrebbero aspirare agli investimenti immobiliari attraverso l’acquisto di azioni di questi elencati Società.
Tuttavia, a causa della complessità legale ed economica inerente alla Costituzione dei REIT, il primo reit (investitori ipotecari continentali) non ha lasciato un Borsa (NYSE) fino al 1965. Da allora i REITS negli Stati Uniti hanno affascinato tutti i tipi di investitori, dagli investitori istituzionali ai piccoli investitori.
E il resto dei paesi del mondo stava aggiungendo fino a questo flusso Negli anni successivi:
- In Europa la prima legislazione nazionale per approvare la costituzione dei reti è stata l’olandese nel 1969. Molti altri Stati membri dell’Unione europea.
- in Australia il primo reit che negoziato nella Borsa è stato nel 1971 e in Canada nel 1993, sebbene non avessero popolari fino a due decenni dopo.
- In Asia il REIT è arrivato un po ‘più tardi, il primo è andato in un mercato azionario in Giappone nel 2001.
- in Spagna il primo socifico (quattro socili) è stato fondato nel 2004, ma Non è stato fino al 2012 che è stato accolto con favore il regime fiscale Socimis.
- In Messico Questo concetto è noto come fibre e non è stato fino al 2004 quando è stato regolato. La prima fibra in questo paese è stata Funo, nata nel marzo 2011.
Oggi c’è un numero significativo di reti in tutto il mondo e la maggior parte di loro accetta investimenti internazionali.Questa è una grande attrazione quando si tratta di investire, poiché può essere invertito in REITS di molti paesi, diversificando in questo modo geograficamente l’investimento immobiliare.
2. Tipi di reti e socili che esistono nel Mercato
Grandi caratteristiche Esistono tre tipi di reti in base al tipo di attività in cui investono:
#a. Rimane che investire in proprietà (reuti azionari)
sono rimani che investono in un tipo specifico di proprietà (ad esempio, centri commerciali) o combinano diversi tipi di beni immobiliari.
Il tuo reddito proviene dal contratto di locazione dei beni che si fermano.
Una volta generato quel reddito (nel modulo di affitti), lo distribuiscono attraverso dividendi ai loro azionisti.
Inoltre, se un reit decide di vendere una delle sue proprietà a un prezzo superiore al prezzo di acquisizione, il valore in eccesso sarà distribuito anche tra I suoi azionisti sotto forma di dividendi.
#b. Rimane che investire in mutuo (reti ipotecari)
sono rimani che prestare denaro ai proprietari immobiliari (per i loro mutui) o acquisire direttamente ipoteche.
In questi casi il tuo reddito deriva principalmente dagli interessi che ricevono (che, a loro volta, sono calcolati come la differenza tra gli interessi che percepiscono sui mutui e il costo del finanziamento dei prestiti).
Una volta che questi benefici lo ottengono, lo distribuiscono ai loro azionisti sotto forma di dividendi.
#c. Reits o ibridi misti
Questi sono reit che distribuiscono il tuo portafoglio di beni tra proprietà e mutui e possono diventare piuttosto complessi.
Negli Stati Uniti è possibile trovare i tre tipi di reti . Tuttavia, in Europa è molto più comune trovare i rimborso che investono esclusivamente in proprietà. Ecco perché in Spagna c’è solo questo tipo di socimi.
2. Esempi di REIT / SOCIMIS
Prima di vedere i vantaggi e gli svantaggi dell’investimento in queste società, vorrei mostrare 2 esempi di reits che investono in proprietà.
➡️ Simon Property Group (NYSE: SPG): Un reit americano
Uno dei reuti più noti negli Stati Uniti è la proprietà Simon, una società statunitense di grande rilevanza nel settore che investe Nel settore immobiliare nel settore immobiliare del Nord America, Europa e Asia.
Come potete vedere nel seguente grafico, la società ha avuto una notevole evoluzione ascendente nel corso degli anni e i suoi dividendi sono aumentati (molto interessante fattore per gli investitori).
➡️ Proprietà Merlin (BME: MRL): A Sochi Socimi
Uno dei principali socili in Spagna è Merlin, un’azienda che investe nell’acquisizione e nella gestione del settore immobiliare all’interno della penisola iberica.
è una società di relativamente giovane elencata su IBEX-35 dal 2015.
Nel seguente grafico è possibile vedere l’evoluzione del tuo prezzo del tuo mercato azionario e la redditività dei tuoi dividendi:
✅ Confronto tra “Direct” Investimenti immobiliari e REITS / SOCIMIS
Successivamente vedremo i vantaggi e gli svantaggi che deve investire nel settore immobiliare attraverso un reit, di fronte a esso “direttamente”; Cioè, comprando una proprietà e mettendolo in affitto.
1. Vantaggi dei REIT e SOCIMIS
I vantaggi dei reit rispetto agli investimenti diretti immobiliari sono i seguenti:
- Investimento trasparente e liquido: possiamo entrare e lasciare l’investimento in qualsiasi momento.
- Capitale sociale ridotto: il capitale minimo dell’investimento è molto inferiore a un investimento diretto.
- Diversificazione: puoi investire in un’ampia serie di proprietà in una volta (pavimenti, aziende, ospedali, foreste, hotel, centri commerciali, ecc.).
- Investimento internazionale: ti consente di investire Un modo semplice in diversi paesi, diversificando il portafoglio geograficamente.
- Interessanti vantaggi fiscali: in alcuni paesi i reuti offrono alcuni vantaggi fiscali.
- Investimento passivo: è un investimento molto più passivo e che richiede meno tempo di dedizione rispetto agli investimenti immobiliari diretti .
Inoltre, nel caso in cui il reit abbia una politica di reinvestimento di dividendo, l’interesse composto sarà accumulato.
senza dubbio I vantaggi sono molto succosi, ma vediamo ora cosa sono gli svantaggi.
2. Svantaggi di REIT e SOCIMIS
Gli svantaggi dei REIT rispetto agli investimenti diretti immobiliari sono i seguenti:
- Ritorno di L’investimento inferiore: i ritorni sono inferiori a ciò che può essere ottenuto attraverso un investimento diretto se si trova una buona opportunità (enfatizzata che ciò accade solo nei casi in cui abbiamo avuto una buona opportunità, che è ciò che dobbiamo aspirare e ciò che insegno a fare Il corso di investimento immobiliare negli Stati Uniti).
- La frequenza della raccolta è bassa: la frequenza di pagamento dei dividendi è solitamente inferiore (trimestrale o annuale, secondo i casi) AL di investimenti diretti (generalmente mensile) , massimo quando c’è una politica di reinvestimento di dividendo o.
- Non sei il proprietario di una proprietà: l’investitore è il proprietario di strumenti finanziari e non delle proprietà fisiche.
- Limited Leverage: le occasioni in cui puoi ricorrere al L’effetto della leva finanziaria per investire è molto più limitato.
- Investimenti molto regolamentati (numero minimo di azionisti,% del reddito che deve provenire da investimenti immobiliari, quantità di dividendi, ecc.): Se sei un piccolo Investitore Questo è un punto a tuo favore perché la legislazione è programmata per proteggerti, ma se sei un investitore professionista puoi limitare la portata del tuo investimento.
- Top correlazione: quando si tratta di prodotti finanziari, La correlazione con i mercati è superiore alla correlazione che esiste tra investimenti immobiliari diretti e mercati finanziari.
Inoltre, a causa della dimensione dei REITS, se siamo piccoli investitori il nostro voto in Le assemblee non avranno alcun impatto sulla presa di Ecissione.
✅ Come investire in un socifici e / o reit
Ci sono 3 modi per investire in REIT e SOCIMIS:
- Acquisizione di azioni della società.
- acquistare reits / socimis con gli ETF.
- attraverso un fondo di investimento specializzato.
Vediamo quale opzione potrebbe essere di più Interessante nel tuo caso.
1. Acquistare azioni di un reit o socimi
Investimento attraverso le azioni è il modo apparentemente più “semplice” per eseguire.
Per questo è necessario:
- essere un Brocker attendibile. Se non ne hai uno puoi vedere qui un articolo ha scritto facendo un confronto tra i 4 migliori brocker del momento.
- Analizza i diversi reuti e socili del mercato, comprese le società internazionali.
- analizza l’evoluzione dei dividendi delle diverse società.
Questa modalità è possibile scegliere e acquistare, tali società che possono offrirti un rendimento maggiore.
2. Acquista REIT o SOCIMIS ETF
Acquisto di un ETF è equivalente all’acquisto di diverse azioni di diversi Aziende in un unico pacchetto.
Pertanto, vi è un chiaro vantaggio tra gli ETF e le azioni: diversificazione.
Quando acquisti ETF La nostra mostra è ridotta e nel caso in cui una delle aziende che compongono l’ETF renderà “predefinito” il nostro investimento non sarà molto compromesso.
, noi Può ulteriormente diversificare il nostro portfolio se investiamo in diversi ETF di diverse aree geografiche e diversi tipi di attività alla volta.
➡️ Esempi di ETF reit
Ti mostro alcuni esempi di ETF che investono in diversi tipi di reuti:
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
schwab us reit etf (schh)
ISHARS GLOBAL REIT (REET)
vuoi imparare Per investire con gli ETF?
Nel corso di alte prestazioni in borsa è possibile imparare la strategia che uso, e con il quale è possibile ottenere una redditività media annuale del 15%. In esso insegno ad investire in diversi tipi di ETF, alcuni dei quali includono REITS.
3. Acquisto Reits attraverso i fondi di investimento
I fondi di investimento specializzati nel settore immobiliare sono un’alternativa al ETF.
Come gli ETF, i fondi consentono di diversificare ma, in aggiunta, in questo caso è il gestore del Fondo che è responsabile per decidere le società investire e in quali no.
Per investire nel settore immobiliare attraverso fondi di investimento è importante scegliere un buon background con un buon manager (e cercare quale manager lo vende).
Per questo è possibile utilizzare le seguenti piattaforme:
- investing.com
- Morningstar (puoi trovare ulteriori informazioni su come funziona Morningstar in questo articolo).
Se sei interessato ad imparare di più sui fondi di investimento puoi leggere questo articolo: “Quali sono i fondi e quali differenze esistono”.
✅ Investire in Immobiliare Sì o No?
Una volta che hai visto come i reti funzionano e come puoi investire in loro, questa domanda deve essere fatta: è davvero interessante per te investire nel settore immobiliare?
invertito Vai nel settore immobiliare è un modo eccellente per generare reddito passivo e per diversificare il tuo equity.
Tuttavia, è importante analizzare la tua situazione particolare Per vedere cosa si adatta meglio al tuo profilo dell’inverter.
Per questo, investire nel settore immobiliare dipenderà da ciascun investitore:
- alcuni preferiranno gli investimenti tradizionali (se questo è Il tuo caso Forse ti interessa la mia formazione di investimenti immobiliari negli Stati Uniti in cui è possibile ottenere resi tra il 15 e il 20%).
- Altri preferiranno farlo attraverso REITS e SOCIMIS.
ma conosci tutte le opzioni che esistono nel mercato ti aiuteranno a decidere da solo quale dei due modi si adatta meglio a te.
da Il mio punto di vista, entrambe le opzioni sono molto interessanti e possono generare buoni entrate; Finché, hai effettuato un’analisi precedente per sapere quale è la situazione e possibili rischi e resi di quell’investimento.
In effetti investire davvero Immobili attraverso i due metodi: acquistare immobili in affitto e con REITS ETF.