Pode estar axudando a un dos seus Nenos que viaxan ou estudan no estranxeiro ou quere apoiar a un membro da súa familia que vive noutro país, ou quizais estea interesado en investir en negocios ou inmobiliarios no estranxeiro. Sexa cal for o caso, ten moito que pensar sobre o envío de cartos no estranxeiro, especialmente no que se refire ás implicacións fiscais de grandes cantidades.
Obxectivo da Axencia Tributaria na súa lista de tarefas de aretes
Informar á Axencia Tributaria (AEAT) sobre a súa renda é unha obriga. Pero, en ocasións, tamén tes que informar sobre o diñeiro que transfire dentro ou fóra do país, e isto inclúe agasallos ou préstamos familiares.
coas diferentes técnicas de branqueo de diñeiro que están continuamente, as crecentes preocupacións relacionadas A fraude e fondos enviados ao exterior para apoiar terroristas estranxeiros, AEAT non é a única axencia do goberno que se preocupa por onde e como se move o diñeiro. Resulta que o Departamento de Xustiza está igualmente interesado.
Como se pode saber o que estou a transferir?
As entidades financeiras utilizan sistemas de numeración específicos para procesar transferencias de diñeiro que inclúen información sobre países e contas bancarias enviando e recibindo. Códigos Swift, por exemplo, non só garantir que o seu diñeiro chegará a onde está destinado, pero tamén contribúe aos informes requiridos polo banco.
Por lei, os bancos informan todas as transaccións en efectivo que excedan os 3.000 € e calquera transacción, de calquera cantidade, que pode levantar a sospeita. As empresas de transferencia de diñeiro que moitas veces só envían cartos entre países, ás veces teñen que informar como cantidades baixas como 1.000 €.
Como con calquera gran transferencia de diñeiro internacional, é importante comparar as súas opcións para obter as taxas máis baixas e a mellor taxa de cambio entre moedas:
Servizos de transferencia de diñeiro sen límite de envío máximo
¿Que é un código Swift?
a Código Swift (Sociedade para telecomunicacións financeiras interbancas en todo o mundo) é un código bancario internacional usado para transferencias entrantes. Os bancos estranxeiros cada un ten un único código de Swift que identifica o banco para enviar o diñeiro.
En apoio do dereito do goberno a saber onde está o seu diñeiro dirixido, a lei secreta do banco permite ao IRS e ao Departamento de Xustiza Investiga grandes transferencias de diñeiro para identificar a actividade ilegal con máis facilidade. Para transferencias de diñeiro grandes, é unha boa idea asegurarse de que todo está en orde e cumpra as leis de todos os países implicados.
Que formas da AEAT teño Que ter en conta?
Dependendo da cantidade de diñeiro que se está movendo e onde, a AEAT vai pedirlle que presenten diferentes modelos e formularios fiscais. Aquí o nomeamos e explicamos brevemente o máis frecuente, pero recomendamos que consulte un conselleiro para o seu caso específico.
| Número de formulario | Nome do formulario |
|---|---|
| Modelo 720 | Declaración de información sobre bens e dereitos no estranxeiro. |
| Modelo S1 | Declaración de medios de medios de pago. |
Modelo 720 é unha presentación obrigatoria para todos aqueles que teñen bens no estranxeiro por valor de máis de 50.000 €. Isto inclúe propiedades, como un chan, diñeiro en contas bancarias ou calquera outro investimento fóra de España.
Por outra banda, o modelo S1 é obrigatorio para movementos de diñeiro de grandes volumes, máis de 10.000 € e Aplícase principalmente cando estes movementos en efectivo están feitos. É importante resaltar que a presentación do modelo S1 debe facerse antes dos movementos, non a posteriori como noutras situacións e modelos da AEAT.
Ademais diso, debemos ter en conta que Os bancos reportan puntualmente sobre calquera movemento de 3.000 € ou superior, así como calquera operación que poida levantar a sospeita, aínda que sexa unha cantidade menor e todas as operacións e movementos que inclúen a factura de 500 €, calquera que sexa a cantidade.
Cales son as sancións por non presentar as formas?
Controlar o diñeiro que se move, especialmente importantes cantidades, é moi grande, e se non o di, non sabe que ten que declaralo ou non o fagas correctamente, é o máis seguro cousa que acaban descubrindo. Se estás nunha situación irregular, corre o risco de sancións graves.
Por exemplo, as sancións non presentan o modelo 720 supoñen sancións mínimas de 10.000 €, que se deben engadir 5.000 € por cada datos omitidos ou oculto antes da axencia. Incluso unha presentación incorrecta pode ser sancións, que terán un mínimo de 1.500 € ao que se engaden 100 € por cada datos ou conxunto de datos incorrectos.
Respecto ás penalidades por faltas no modelo S1, eles van Depende da cantidade que se movese, desde a orixe e o destino do diñeiro e, por suposto, se se incurre nunha repetición do crime. O mínimo da multa estímase en preto de 600 €, pero pode levantarse ata o importe total da cantidade movida.
Pódese concluír que, calquera que sexa a súa razón para enviar cartos no estranxeiro, seguramente vostede faino coas mellores intencións ou para unha aventura emocionante. Pero, por maior tranquilidade, o mellor é traballar cunha compañía profesional ou profesional de transferencia de confianza, para garantir que cumpra todo o necesario.
Imposto de doazón
O imposto para as doazóns E successions en España é un tema de noticias quentes. Debes saber que todas as doazóns e transferencias de diñeiro que fas aos familiares, tamén por sucesión e por herdanza, teñen que homenaxe ao Tesouro.
A complexidade deste imposto é dada porque é un imposto cuxa colección e cantidade depende dos gobernos autónomos e, cada unha das comunidades autónomas de España ten un réxime tributario propio.
As taxas de impostos máximas poden chegar ao 34% do importe total, aínda que son casos en que o Os importes recibidos en doazón ou herdados son moi altos.
Para saber o que ten que pagar se doe un diñeiro ou o que terá que pagar á persoa que recibe a súa doazón, o mellor é Para ir a un asesor fiscal especializado, que pode informarlles sobre as porcentaxes e circunstancias particulares da comunidade autónoma na que se debe realizar esta tributación.
Preguntas frecuentes
-
Cal é a mellor forma de gardar nunha transferencia de diñeiro?
Cal é a mellor forma de aforrar nunha transferencia de diñeiro?
Comparar as taxas de cambio e as tarifas que vai pagar. A parte que corresponde aos impostos non é tan flexible, pero as variacións nas taxas e as taxas de cambio dependen do importe transferido, como se paga e como se recibe, entre outros factores.
-
Non podo simplemente facer unha viaxe e levar o diñeiro comigo?
Non podo simplemente facer unha viaxe e levar o diñeiro comigo?
Como calquera cousa que atravesa as fronteiras internacionais, as grandes cantidades de diñeiro poden Saltar as alarmas. Se o descobres tomando máis diñeiro de legais e investigan vostede, é probable que termine pagando máis diñeiro do que faría se se transferirá nun modo legal.
-
Cando é mellor usar un servizo de transferencia de diñeiro?
Cando é mellor usar un servizo de transferencia de diñeiro?
é probable que, por comodidade e ignorancia, a súa primeira opción é a Visita o teu banco para facer unha transferencia. Pero un servizo de transferencia de diñeiro respetable pode ofrecer mellores taxas de cambio, taxas máis baixas e tempos de entrega máis rápidos, moitas veces sen ter que saír de casa. Podes usar a nosa caixa comparativa para atopar o mellor servizo de transferencia de diñeiro internacional.