Taxes en transférant de l'argent à la famille ou à des amis à l'étranger

Vous pouvez aider à l’un de vos Enfants qui voyagent ou étudient à l’étranger ou vous souhaitez soutenir un membre de votre famille qui vit dans un autre pays ou peut-être que vous souhaitez investir dans des affaires ou des biens immobiliers à l’étranger. Quel que soit votre cas, vous avez beaucoup à réfléchir à l’envoi de l’argent à l’étranger, notamment en ce qui concerne les implications fiscales de grandes quantités.

visez à l’agence fiscale de votre liste des tâches d’oreilles

Informer l’agence fiscale (Aeat) sur votre revenu est une obligation. Mais, à l’occasion, vous devez également faire rapport sur l’argent que vous transférez à l’intérieur ou à l’extérieur du pays, ce qui inclut des dons de famille ou des prêts.

avec les différentes techniques de blanchiment d’argent qui viennent continuellement, les préoccupations croissantes liées À la fraude et aux fonds envoyés à l’étranger pour soutenir les terroristes étrangers, la chose n’est pas la seule agence gouvernementale qui se soucie de l’endroit où et de la progression de l’argent. Il s’avère que le ministère de la Justice est également intéressé.

Comment la chose peut-elle savoir ce que je transfère?

Les institutions financières utilisent des systèmes de numérotation spécifiques pour traiter les transferts d’argent qui incluent des informations sur les pays et des comptes bancaires envoient et recevant. Les codes swift, par exemple, assurent non seulement que votre argent viendra là où il est destiné, mais également contribuer aux rapports requis par la Banque.

par la loi, les banques signalent toutes les transactions de trésorerie supérieures à 3 000 € et toute transaction, de toute somme, qui peut soulever la suspicion. Les entreprises de transfert d’argent, qui envoient souvent de l’argent uniquement entre pays, doivent parfois faire rapport comme 1 000 euros allant de 1 000 €.

Comme avec tout vaste transfert d’argent international, il est important de comparer vos options pour obtenir les taux les plus bas et le meilleur taux de change entre les devises:

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Qu’est-ce qu’un code Swift?

A Code SWIFT (Society for Worldwide Interbank Telecommunication) est un code bancaire international utilisé pour les transferts entrants. Les banques étrangères ont chacun un seul code SWIFT qui identifie la banque d’envoyer de l’argent.

à l’appui du droit du gouvernement de savoir où votre argent est dirigé, la loi secrète de la Banque autorise l’IRS et le département de la justice enquêter sur de grands transferts d’argent pour identifier plus facilement l’activité illégale. Pour les transferts d’argent importants, il est judicieux de veiller à ce que tout soit dans l’ordre et répond aux lois de tous les pays concernés.

quelles formes de la viande que j’ai Que prendre en compte?

Selon la quantité d’argent bouge, et où, l’Aeat vous demandera de présenter différents modèles et formes fiscales. Ici, nous nous nommons et expliquons brièvement les plus fréquents, mais nous vous recommandons de consulter un conseiller pour votre cas spécifique.

Modèle 720 est une présentation obligatoire pour tous ceux qui ont Marchandises à l’étranger vaut plus de 50 000 €. Cela inclut des propriétés telles que un étage, de l’argent dans des comptes bancaires ou tout autre investissement en dehors de l’Espagne.

D’autre part, le modèle S1 est obligatoire pour les mouvements d’argent de grands volumes, plus de 10 000 € et Il est principalement appliqué lorsque ces mouvements de trésorerie sont faits. Il est important de souligner que la présentation du modèle S1 doit être effectuée avant les mouvements, pas un posteriori comme dans d’autres situations et modèles de la chaussée.

En plus de cela, nous devons garder à l’esprit que Banques, ils rapportent ponctuellement de tout mouvement de 3 000 € ou plus, ainsi que toute opération pouvant soulever des soupçons, même s’il s’agit d’un montant inférieur, et toutes les opérations et mouvements comprenant 500 € de loi, quel que soit le montant.

Quelles sont les sanctions pour ne pas présenter les formulaires?

Le contrôle de l’argent qui se déplace, en particulier des montants importants, est très important, et si vous ne le dites pas, vous ne savez pas que vous devez le déclarer ou ne le faites pas correctement, c’est le plus sûr chose que vous, ils finissent par découvrir. Si vous êtes dans une situation irrégulière, vous courez le risque de sanctions graves.

Par exemple, des sanctions en ne présentant pas le modèle 720 Supposons des sanctions minimales de 10 000 euros, qui devraient être ajoutées 5 000 € par chaque donnée omise ou caché avant l’agence. Même une présentation incorrecte peut être des sanctions, qui aura un minimum de 1 500 euros à laquelle ils sont ajoutés 100 € pour chaque données incorrectes ou ensemble de données.

concernant les pénalités pour les défauts du modèle S1, ils seront dépendent du montant qui a déplacé, de l’origine et de la destination de l’argent et, bien sûr, s’il est engagé une répétition du crime. Le minimum de l’amende est estimé à environ 600 €, mais il peut se lever jusqu’à la quantité totale du montant déplacé.

On peut conclure que, quelle que soit votre raison d’envoyer de l’argent à l’étranger, surtout vous Faites-le avec les meilleures intentions ou pour une aventure passionnante. Mais, pour une plus grande tranquillité d’esprit, il est préférable de travailler avec une entreprise de transfert professionnelle professionnelle ou professionnelle, afin de vous assurer que vous respectez tout nécessaire.

Taxe de don

La taxe pour les dons Et les successions en Espagne sont un thème de nouvelles. Vous devez savoir que tous les dons et transferts d’argent que vous faites à la famille, également par succession et par héritage, devoir hommage au Trésor.

La complexité de cette taxe est donnée car c’est une taxe dont la collecte et le montant dépendent des gouvernements autonomes et, chacune des communautés autonomes d’Espagne possède un régime fiscal propre.

Les taux d’imposition maximaux peuvent atteindre 34% du montant total, bien que ce soit des cas dans lesquels la Les montants reçus dans un don ou hérité sont assez élevés.

Sachez combien vous devez payer si vous faites un don d’argent, ou combien vous devrez payer la personne qui reçoit votre don, la meilleure chose à faire Pour aller à un conseiller fiscal spécialisé, qui peut vous informer des pourcentages et des circonstances particulières de la communauté autonome dans laquelle cette taxation doit être effectuée.

Foire aux questions

Quel est le meilleur moyen d’économiser sur un transfert d’argent?

Quel est le meilleur moyen d’économiser sur un transfert d’argent?

comparer les taux de change et les tarifs que vous allez payer. La partie qui correspond aux taxes n’est pas si flexible, mais les variations des taux et des taux de change dépendent du montant transféré, de la manière dont elle est payée et de la manière dont elle est reçue, entre autres facteurs.

ne peut pas faire un voyage et prendre l’argent avec moi?

Comme tout ce qui croise les frontières internationales, les grandes quantités peuvent sauter les alarmes. Si vous vous découvrez en prenant plus de liquidités de légal et qu’ils expliquent à vous, vous êtes probablement que vous finissez par payer plus d’argent que vous le feriez si vous serez transféré en mode légal.

Quand est-il préférable d’utiliser un service de transfert d’argent?

est probablement que, pour le confort et l’ignorance, votre première option est la solution pour Visitez votre banque pour effectuer un transfert. Mais un service de transfert d’argent réputé peut offrir de meilleurs taux de change, des taux plus bas et des délais de livraison plus rapides, souvent sans avoir à quitter la maison. Vous pouvez utiliser notre boîte comparative pour trouver le meilleur service international de transfert d’argent.

Numéro de formulaire	Nom du formulaire
modèle 720	Déclaration d’informations sur les biens et droits à l’étranger.
modèle S1	Déclaration de moyens des moyens de paiement.

En aidant un membre de la famille ou en investissant dans des affaires à l’étranger, la dernière chose que vous souhaitez vous soucier est de l’agence fiscale