la temporada festiva ve amb alts nivells de despesa, des de la compra de regals, fins a viatges o vacances en un resort lluny de casa, i menjar.
de vegades, el seguiment de quant gastem mentre estem de festa pot no ser una prioritat, perquè és la temporada de donar i rebre.
No obstant això, arriba l’Any Nou i tots tenen propòsits que esperen aconseguir, sent els més importants menjar saludablement, aprendre una nova habilitat o passatemps, i augmentar els estalvis o les inversions.
Si planeja posar en ordre les seves finances abans de l’Any Nou, necessitarà el millor programari d’inversió financera per crear un pressupost i fer un seguiment de les seves finances i de la seva cartera d’accions, fons mutus, bons i béns arrels, entre altres inversions.
Revisem les opcions més populars que pot considerar quan decideixi què és el millor que pot fer servir el 2019.
Índex de l’ contingut
Millor programari de seguiment d’inversions financeres per 2019
Capital personal
Aquest programari de seguiment d’inversions financeres és el millor entre les seves marques rivals i és el programari més popular que pot utilitzar per realitzar un seguiment de les inversions.
Amb més d’1 milió d’usuaris i un seguiment d’actius per valor de més de 226.000 milions de dòlars, Personal Capital, que ofereix eines fina ncieras gratuïtes, facilita la gestió de tota la seva vida financera en una sola plataforma.
Personal Capital li permet vincular tots els seus comptes a l’tauler perquè pugui veure el seu patrimoni net, avaluar la salut de la seva cartera actual amb les eines de Analitzador de Càrrecs o de Revisió d’Inversions, i fins i tot planificar el seu futur utilitzant el Planificador de jubilació o reunir-se amb un assessor per discutir la seva estratègia d’inversió.
Un dels beneficis d’usar aquest programari en lloc d’haver un corredor, és que el seu corredor podria estar costant milers de dòlars dels estalvis de jubilació en costos ocults, evitant que vostè es jubili abans. El Analitzador de Càrrecs l’ajuda a detectar aquests càrrecs ocults en els seus comptes i fons.
Per als inversors que necessiten un pla a llarg termini o clients privats d’alt patrimoni que desitgen un pla financer sòlid i serveis personalitzats, Personal Capital ofereix una gestió de carteres basada en dades i en la riquesa.
Des de la seva panell de control, pot veure el seu patrimoni net, flux de caixa, saldos i assignacions de cartera, els principals guanyadors i perdedors, informes, despeses, retorns d’inversió i molt més.
Menta
Això generalment ve en segon lloc després de Personal Capital com un altre programa popular de seguiment d’inversions financeres.
Pots registrar-gratis per unir-te a Mint i usar-la per rastrejar i administrar les teves finances des d’una sola pantalla.
Mint li permet comparar la seva cartera i les seves finances amb els punts de referència de l’m ercat, i veure instantàniament l’assignació dels seus actius a través de comptes d’inversió com 401 (k), fons mutus, comptes de corretatge i comptes IRA.
També li ofereix consells i suggeriments perquè pugui conèixer la seva estil d’inversió amb les eines adequades, incloent la identificació de càrrecs innecessaris com els d’assessors d’inversió, corredors i proveïdors de 401 (k), que redueixen el creixement a llarg termini de les seves inversions.
Un cop que es registri i sincronitzi seu compte bancari, estarà a pocs segons de la llibertat financera.
en termes de seguretat, Mint posa la seva ment en primer lloc perquè prové dels fabricants de TurboTax i QuickBooks, que són noms de confiança en el sector financer, ia més utilitza VeriSign per escanejar i garantir la seguretat de la transferència de dades confidencials.
Una altra característica de seguretat és la seva autenticació multifactorial dissenyada per ajudar a protegir l’accés a seu compte utilitzant un codi de 4 dígits que només vostè pot utilitzar per veure el seu compte, en lloc de només un nom d’usuari i contrasenya, a més que se li notifiquen els canvis en el compte.Touch ID està disponible si ho prefereixes, i si el teu dispositiu es perd o és robat, pots eliminar tota la informació del teu compte de forma remota.
SigFig
Aquest és un nom bastant nou en la indústria del programari de seguiment d’inversions financeres, però és un programari intel·ligent que el guia cap a millors decisions d’inversió.
amb SigFig, vostè obté total transparència, informes resumits, actualitzacions periòdiques, una transició meditada dels seus actius amb estratègies d’avantguarda en matèria de comissions i impostos, a més de poder compartir els seus objectius d’inversió en un senzill qüestionari que li permet a l’equip conèixer-lo i saber què és el que vol aconseguir.
També pot revisar la seva cartera d’inversions recomanada que s’adapti als seus objectius i preferències de risc.
SigFig també controla les seves inversions diàriament, reequilibra autom áticamente cada vegada que té dividends o interessos addicionals o fins i tot efectiu, i també dissenya una assignació de cartera òptima per mantenir els beneficis de diversificació a través de múltiples classes d’actius, tenint en compte les implicacions fiscals.
Amb l’aplicació mòbil creada de forma nativa per telèfon intel·ligent, podeu comprovar les seves inversions des de qualsevol lloc. Si voleu parlar amb un assessor humà, també està a una trucada de distància.
Moneyspire
Es tracta d’un programari de seguiment d’inversions financeres senzill i fàcil d’utilitzar , però potent, que reuneix tota la seva vida financera en un sol lloc, sense subscripcions costoses ni actualitzacions forçades.
podeu moure fàcilment d’altres aplicacions de finances, i no ha de posar les seves dades en línia.
Amb Moneyspire, vostè pot realitzar tasques com el seguiment dels seus comptes i saldos, obtenir informes de despeses i ingressos, recordatoris de factures i dipòsits o pròxims pagaments, generar informes detallats i gràfics per veure a on va seus diners , a més de facilitar la presentació de declaracions d’impostos.
També pot establir pressupostos, pronosticar futurs saldos de comptes, reconciliar estats de compte bancaris i utilitzar l’aplicació mòbil per mantenir-se a la diana de les seves inversions i finances en qualsevol lloc des de qualsevol dispositiu.
La funcionalitat opcional de banca en línia de Moneyspire li permet connectar-se directament al seu banc i descarregar automàticament transaccions i pagar factures , però si el seu banc no suporta aquesta connexió directa, Moneyspire Connect li serà útil.
les seves dades s’emmagatzemen encriptades en el seu disc dur i mai es transmeten, a més pot opcionalment emmagatzemar les seves dades en el núvol i treballar en les seves finances des de qualsevol lloc.
la versió 2018 té una interfície d’usuari millorada que és més atractiva i fàcil de llegir, una nova funció d’etiquetes per millorar la categorització i la generació d’informes de les transaccions, 1 informe de comparació mensual i arxius d’importació d’arrossegar i deixar anar, a més de molt més.
Armilla WeVest
WeVest és un programari de seguiment d’inversions financeres que reuneix tots els seus comptes i pronostica tot el seu futur financer.
Vostè pot rastrejar el seu patrimoni net, posar en ordre les seves finances, optimitzar els seus estalvis, ser amo de les seves metes financeres com ara la planificació de la jubilació o la compra d’una casa simplement dient-li a WeVest el que vostè vol i ells li diran com arribar-hi.
WeVest és segur i protegit amb xifrat SSL de 256 bits i xifrat de base de dades AES-256, a més que no emmagatzemen la seva direcció, targeta de crèdit o nombre d’assegurança social. Ni tan sols necessiten el teu veritable nom.
Quan vostè s’uneix a WeVest, vostè aprendrà com s’acumula el seu patrimoni net en comparació amb altres persones com vostè, assignarà els seus diners per maximitzar el seu patrimoni net futur i assolir els seus objectius financeres, i com el seu patrimoni net creixerà basat en les recomanacions per defecte o en el pla personalitzat que vostè mateix construeixi.
els comptes d’inversió poden ser difícils de comparar i prioritzar, però WeVest s’enfoca en els beneficis de la valor net i la practicitat de les diferents opcions del seu compte perquè vostè pugui prendre les decisions correctes.
Visió compartida
Si està buscant una bona eina de seguiment d’inversions financeres, potser li interessi Sharesight. Es tracta d’una eina en línia que proporciona informes fiscals i de rendiment automàtics i complets.L’eina és increïblement senzilla d’usar, de manera que hauria de ser capaç de trobar les dades desitjades sense cap problema.
L’eina li permet importar el seu historial d’operacions, de manera que pugui supervisar fàcilment les operacions de societats . Per tal de vigilar de prop les seves inversions, hi ha actualitzacions diàries de preus i divises, juntament amb informes detallats. Si cal, també pot rebre alertes per correu electrònic per vigilar de prop les seves existències.
Val la pena esmentar que aquesta eina és compatible amb l’ús compartit, de manera que pot compartir fàcilment els seus informes d’impostos amb altres persones. Això és fantàstic si necessita compartir ràpidament la seva informació amb el seu comptador, per exemple.
Sharesight ve en diversos paquets, i el pla Free li dóna accés a 1 portafoli i 10 propietats. Aquest paquet ve amb dividends automàtics i alertes de preus i ofereix informes limitats. Si desitja accedir a funcions més avançades i obtenir informes complets, haurà d’adquirir una subscripció mensual.
En general, Sharesight és una gran eina si vol controlar les seves finances, pel que és possible que vulgueu provar-ho.
Resum:
- Dividends i ajustos automàtics
- Alertes per correu electrònic
- Aplicació mòbil
- Importació de correu electrònic de l’agent
- Registrar les inversions no cotitzades
- Compartir cartera
- Provar Sharesight ara
Llavors, quin d’aquests programes de seguiment d’inversions financeres sona bé per les seves inversions? O tens un que estàs fent servir i que no és a la llista? Comparteix amb nosaltres deixant el teu comentari a la secció de sota.
Nota de l’editor: Aquest missatge va ser publicat originalment al desembre de 2017 i des de llavors ha estat renovat i actualitzat per més frescor, precisió i exhaustivitat.
HISTÒRIES RELACIONADES pER VERIFICAR:
- 5 millors programes de finances per a petites empreses
- Utilitzeu aquests 5 millors programes de planificació empresarial per llançar les seves idees de negoci
- 6 millors antivirus per a ús corporatiu per protegir les dades de la seva empresa
Etiquetes: financial apps, windows programari