Pot ser que la combinació de la paraula deute amb el nom de l’espia més famós desperti l’interès de l’lector, però en aquest cas no es tracta d’una deute monetària, sinó més aviat d’una obligació moral. I, principalment, d’una excusa per contribuir a l’educació financera amb un toc de creativitat.
Ara que el món de cinema, i tots en general, lamentem la mort de Sean Connery, el James Bond per antonomàsia, com l’agent i amb el vostre permís, ens prenem la “llicència” per explicar la relació entre els fons d’inversió i la franquícia James Bond. a primera vista no sembla que l’agent secret protagonista dels catorze llibres escrits per Ian Fleming, i que atreu gran interès a taquilla (ha arribat a recaptar més de 6 mil milions de dòlars) , guardi una relació propera amb aquest producte que a Espanya compta amb més de 12 milions de partícips, però 007 els deu la seva existència.
Pocs saben que el baró Sir Philip Rose (1816-1883) va ser un els primers a fundar un sistema d’inversió col·lectiva fa 152 anys a l’seguir els passos de Adriaan van Ketwich i crear “Foreign & Colonial Government Trust” (1868), especialitzat en la inversió en bons governamentals. Sir Phillip Rose no és altre que el besavi d’Ian Fleming, qui en 1952 va escriure la seva primera novel·la de James Bond, Casino Royale. Sens dubte la fortuna de la seva família li va permetre a Fleming rebre una exquisida educació i podríem dir que Bond, James Bond, és conseqüència d’aquell primer sistema d’inversió col·lectiva, tot i que es tractava d’un fons tancat.
el besavi de el creador de James Bond es disputa el lloc de pioner amb els fundadors de MFS Investment Management, L. Sherman Adams, Charles H. Learoyd and Ashton L. Carr, que el 21 de març de 1924 van llançar el primer fons d’inversió tal com el coneixem avui dia en la majoria dels països, un fons obert (permet el creixement de l’nombre d’inversors a través de l’adquisició de noves participacions), i el més antic, ja que la companyia encara existeix.
així que si en algun moment vol que algú s’interessi per conèixer i entendre millor què és un fons d’inversió comenci citant 007. li podrà comptar que la inversió col·lectiva és una mena aquest Martini “agitat, no barrejat”, que li permet a James Bond alleugerir el contingut d’alcohol i mantenir-se alerta alhora que gaudeix de la seva còctel durant més temps, davant d’una beguda més contundent com la inversió directa en els mercats. Li pot comptar que la persona que gestiona un fons d’inversió bé podria parafrasejar a James Bond a Quantum of Solace per explicar la seva tasca: “investigues, analitzes, avalues i tries, aquest és el meu treball, prendre decisions”. O que a l’igual que Bond a Llicència per matar en el seu ofici “un ha d’estar preparat per l’inesperat”. O fins i tot li pot parlar de la importància de la inversió tenint en compte criteris ambientals, socials i de govern corporatiu (ASG), no molt presents en la vida de 007, i per les que desperta grans crítiques; a el menys de moment i fins que s’estreni “Sense temps per morir” i descobrim les sorpreses de la nova entrega.